I Sverige räcker det med att köpa ett vilande bolag för att få tillgång till ett bankkonto med historik. Sedan skickar du falska fakturor och flyttar pengarna vidare. Nu har myndigheter kartlagt hur ryskspråkiga nätverk gjort just det – i industriell skala.
Frank
Kummel
Kummel
Uppdaterad: Publicerad:
ANNONS
En blomsteraffär byter ägare. Den nye ägaren säljer inte blommor. I stället börjar pengarna röra sig genom bolagets konto – pengar som inte har med blommor att göra, men som nu ser ut som om de gör det. Det är det enklaste sättet att förklara hur det går till, skriver SvD.
Finansiella underrättelsecentret, Finuc, har nu kartlagt ryskspråkiga nätverk som misstänks ha gjort just det – fast i en skala som myndigheter kallar nästan industriell.
Misstänkta transaktioner på 2,9 miljarder kronor har identifierats. Tre fjärdedelar av pengarna rörde sig inom Sverige, skriver Sveriges Radio.
MISSA INTE: Dags att vaccinera sig – det här gäller för influensa
Varför fungerar det i Sverige?
Det korta svaret är att Sverige är för enkelt. Det går fort att starta och köpa bolag, mycket sker digitalt och utan personliga möten, och mindre aktiebolag behöver inte ha revisor. Det är egenskaper som i vanliga fall är styrkor – men som kriminella aktörer utnyttjar.
“Det är den höga effektiviteten i samhället som slår tillbaka”, säger Jonas Karlsson, ansvarig för finansiell brottsprevention på Advisense.
Mer än 400 bolag misstänks ha använts i den kartlagda verksamheten. Bolagen kopplas till Georgien, Ukraina, Lettland och Ryssland, och ägarna på pappret – så kallade målvakter – är ofta inte de som egentligen styr, skriver Bulletin.
ANNONS
ANNONS
Hur pengarna tvättas – steg för steg
Upplägget bygger på ett enkelt utbyte. En narkotikahandlare har svarta pengar han vill in i banksystemet. Ett byggföretag behöver svarta löner – kontanter utanför banken. Ett kriminellt nätverk sätter ihop dem.
Byggföretaget skickar en falsk faktura till ett så kallat slussbolag i nätverket. Slussbolaget betalar fakturan via bank. Narkotikamillionerna betalas ut som kontanter till byggföretaget.
Pengarna har nu tagit ett steg mot legitimiteten – och rör sig sedan vidare mellan fler bolag, ibland utomlands eller via kryptovaluta. Varje steg gör dem svårare att spåra, skriver SvD.
MISSA INTE: Expertens råd inför vintern – så sänker du el- och värmekostnaden
Vad som måste förändras i Sverige
Daniel Särnqvist, nationell samordnare mot penningtvätt på Skatteverket, vill se nya kontroller när bolag byter ägare eller styrelse. I dag sker det utan pauser och utan granskning – och det är precis den snabbheten som utnyttjas.
“Den kriminella ekonomin sitter ihop med den legala ekonomin och döljs genom legala strukturer och fasader”, säger han.
ANNONS
Finuc, samarbetet mellan Polisen, Ekobrottsmyndigheten, Skatteverket och bankerna, ska vara fullt utbyggt senast vid utgången av 2027, skriver GP.
Läs mer om livet:
Åtta knep mot den läckande kompostpåsen
Upplev Österrike i Wien och Salzburg – för de som vill ha allt i ett
Det som naturens skafferi ger – och det som ingen kan prissätta
Läs mer från News55 - vårt nyhetsbrev är kostnadsfritt:
Frank
Kummel
Kummel
Frank Kummel har tidigare arbetat på bland annat Dagens PS där han rapporterade om börsen, med fokus på Stockholmsbörsens storbolag. Som skribent på News55 fokuserar han på privatekonomi, men skriver även om resor och samhälle.
Frank
Kummel
Kummel
Frank Kummel har tidigare arbetat på bland annat Dagens PS där han rapporterade om börsen, med fokus på Stockholmsbörsens storbolag. Som skribent på News55 fokuserar han på privatekonomi, men skriver även om resor och samhälle.
ANNONS
