Kriminella använder aktier, fonder och livförsäkringar för att penningtvätt och gömma brottsvinster. Men enligt en ny rapport från Finansinspektionen gör många företag inom finanssektorn inte tillräckligt för att motverka riskerna.
Frank Kummel
Uppdaterad: 11 feb. 2025Publicerad: 11 feb. 2025
ANNONS
Mest läst i kategorin
I ett pressmeddelande från Finansinspektionen (FI) kartlägger de att värdepappersbolag, banker och livförsäkringsföretag ofta har brister i sina riskbedömningar.
Många företag analyserar inte specifika risker i sin verksamhet, och deras bedömningar är för generella och saknar djupgående egna analyser. Detta innebär att företag riskerar att missa var penningtvätt kan uppstå.
Petra Bonderud, tillförordnad avdelningschef för penningtvättstillsyn på FI tycker att företag gör för lite för att motverka kriminell aktivitet:
“Penningtvätt skadar ekonomin och ger brottslingar möjlighet att använda pengar från brott. Alla på finansmarknaden måste följa reglerna för att skydda systemet och bygga förtroende”, säger Petra Bonderud.
MISSA INTE: Kommer nya genmodifierade hästar konkurrera ut vanliga?
Penningtvätt genom tredjepartsförsäljning
En annan riskfaktor är att flera företag säljer sina produkter genom tredjepartsaktörer. Det gör att företagen inte alltid har full kontroll över transaktionerna och därmed löper större risk att bli utnyttjade av kriminella aktörer.
FI:s granskning uppmanar till bättre övervakning av misstänkta transaktioner och att företagen anmäler alla sådana till Finanspolisen.
ANNONS
Detta arbete är centralt för att förhindra att brottsvinster förvandlas till lagliga tillgångar.
MISSA INTE: Hur tokig får en semla bli? Här vänder man semlor ut-och-in
ANNONS
Senaste nytt
Krav på mer resurser och uppföljning
“Företagen måste också avsätta tillräckliga resurser för att kunna hantera dessa risker”, konstaterar Petra Bonderud.
Myndigheten planerar också att följa upp företagens arbete med tillsyn eller separata undersökningar framöver.
Genom att förbättra övervakningen, stärka riskbedömningarna och säkra kontrollen över tredjepartsförsäljning kan finansbranschen bli bättre rustad mot hotet från penningtvätt.
Läs mer om ekonomi:
Mark Levengoods arv från främlingen: Villa för 47 miljoner kronor
ANNONS
Något för dig? Saab skapar 1 000 nya jobb i Sverige – bara i år
Så vet du när du ska lägga på luren: Överlista bedragarnas knep
Läs mer från News55 - vårt nyhetsbrev är kostnadsfritt:
Frank Kummel
Frank Kummel är skribent på News55 och skriver om samhällsfrågor som berör.
Frank Kummel
Frank Kummel är skribent på News55 och skriver om samhällsfrågor som berör.
ANNONS
ANNONS
Senaste nytt
ANNONS